Barclays Visa: Alle Vor- und Nachteile

Ihr sucht nach einer Kreditkarte, die dauerhaft kostenlos ist und mit der Ihr weder Fremdwährungsgebühren noch Abhebegebühren zahlt? Dann solltet Ihr die Barclays Visa Kreditkarte auf jeden Fall genauer unter die Lupe nehmen. Wir haben Euch in diesem Artikel zusammengefasst, für wen sich die Visa Kreditkarte aus dem Hause Barclays lohnt und welche Konditionen Euch erwarten.

Für eine kostenlose Kreditkarte bietet Euch die Barclays Visa, ehemals unter dem Namen Barclaycard Visa bekannt, einige Vorteile. Es stehen Euch im Vergleich zu anderen Karten zwar weniger oder andere Zusatzleistungen zur Verfügung, dafür müsst Ihr mit dieser Kreditkarte als Karteninhaber nur sehr wenige Gebühren zahlen.

Die Barclays Visa Kreditkarte im Vergleich

Hier sind einige Kreditkarten, teilweise kostenlos und teilweise auch inklusive Bankkonten, die Ihr direkt mit der Barclays Visa Kreditkarte vergleichen könnt:

Barclays Platinum Double

• 2 Hauptkarten: Mastercard & Visa
• 0 € Auslandseinsatzgebühren
• 0 € Fremdwährungsgebühren
• 0 € Gebühren für Abhebungen
• umfangreiche Versicherungen
• Apple Pay & Google Pay
• 5 % Cashback bei Reisebuchungen
• Eff. Jahreszins: 23,43 %

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TF Bank Mastercard Gold

• 0 € Jahresgebühr (dauerhaft)
• 0 € Gebühren für Zahlungen weltweit
• 0 € Abhebegebühr
• Flexible Rückzahlungsmöglichkeit
• zinsfreie Einkäufe bis 51 Tage
• Reiseversicherungen inklusive
• Eff. Jahreszins: 24,79%

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Hanseatic Bank GenialCard

• 0 € Jahresgebühr
• Weltweit gebührenfrei bezahlen
• 0 € Gebühr für Bargeldabhebungen im Ausland und in teilnehmenden Geschäften
• Keine Fremdwährungsgebühr
• Flexible Rückzahlung in kleinen Raten (optional)
• Kein Kontowechsel nötig
• Schnelle digitale Beantragung

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Advanzia Gebührenfrei Mastercard GOLD

• 0 € Jahresgebühr (dauerhaft)
• 0 € Auslandseinsatzgebühren
• 0 € Fremdwährungsgebühren
• flexible Rückzahlung (20 Tage)
• Reiseversicherungen inklusive
• Eff. Jahreszins: 24,69 %

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DKB Kreditkarte

• 2,49 € Monatsgebühr
• 0 € Gebühr für Abhebungen weltweit
• 0 € Fremdwährungsgebühren
• 0 € Gebühr für Zahlungen weltweit
• inklusive kostenlosem Girokonto
• Apple & Google Pay
• Eff. Jahreszins: 9,28 % (8,68 % für Aktivkunden)

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Santander BestCard Basic

• 0 € Jahresgebühr (dauerhaft)
• gebührenfreie Bargeldabhebungen bis 4 Abhebungen pro Monat weltweit
• 1,50 % Fremdwährungsgebühren
• weltweit 1 % Tankrabatt
• flexible Rückzahlung
• Eff. Jahreszins: 19,16 %

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awa7 Kreditkarte

• Flexible Ratenzahlung
• 0 € Jahresgebühr
• 0 € Abhebegebühr im Ausland
• 0 € Fremdwährungsgebühren
• 0 € Mindestumsatz
• 0 € Abhebegebühr in Geschäften in Deutschland
• 3 Monate zinsfrei
• kein Kontowechsel notwendig
• Unterstützung von Nachhaltigkeit
• 5% Reisebonus bei Urlaubsplus

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Eurowings Kreditkarte Classic

• 1.500 Prämienmeilen als Willkommensbonus
• 0 € Jahresgebühr im ersten Jahr
• 0 € Gebühren für Bargeldabhebungen im Ausland
• 0 € Auslandseinsatzentgelt im Euroraum
• flexible Teilzahlung in Raten
• Fastlane an fünf deutschen Flughäfen
• kein Meilenverfall
• kontaktlose Zahlung, Apple Pay & Google Pay

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Wenn Ihr lieber auf eine Filialbank setzen wollt, weil Ihr beispielsweise einfach bei Eurer Hausbank bleiben wollt, schaut Euch unsere Vergleiche zur Volksbank Kreditkarte, Sparkasse Kreditkarte oder auch Postbank Kreditkarte an.

Wenn Ihr speziell nach Visa Kreditkarten sucht, dann schaut Euch doch mal die Kreditkarten in unserem Visa-Vergleich an.

Die empfohlenen Alternativen sind nichts für Euch? Dann werft doch einen Blick in den Vergleich von kostenlosen Kreditkarten!

Alle Vorteile der Barclays Visa

Keine Fremdwährungs-, Auslandseinsatz- und Jahresgebühren – die Barclays Visa der britischen Barclays Bank punktet schon hier bei den Kunden. Dass wirklich all diese Gebühren wegfallen, seht Ihr normalerweise bei einer gebührenfreien Kreditkarte nicht so häufig.

Die Barclays Visa bietet Euch ein umfangreiches Service-Angebot – von praktischem Online-Banking bis zur einfachen Verwaltung Eurer Barclays Visa Kreditkarte in der App ist alles vertreten. Auch die Kündigung geht einfach. Am Ende des Artikels findet Ihr alle Kontaktmöglichkeiten.

Auch sehr praktisch ist, dass Ihr bis zu drei Partnerkarten kostenlos erhalten könnt. Das bieten Euch nicht viele Anbieter.

Das Beantragen Eurer Barclays Visa ist wirklich kinderleicht. Dieser Vorgang läuft komplett digital ab und auch die Identifikation könnt Ihr bequem online abschließen. Selbst die Unterschrift für Eure neue Kreditkarte ist digital durchführbar, was inzwischen zum Standard gehört.

Ihr erledigt also den kompletten Antrag und die Identifikation von zu Hause aus, spart massig Zeit und haltet dadurch schneller Eure neue Kreditkarte in den Händen! Ihr müsst nur die folgenden Voraussetzungen erfüllen:

• Wohnsitz in Deutschland
• Bestehendes Konto bei einem deutschen Kreditinstitut
• regelmäßiges (monatliches) Einkommen
• mindestens 18 Jahre alt
• gültige Mobilfunknummer

Mit der Barclays App können Karteninhaber ihre Kartenumsätze, Ratenkäufe und Rückzahlungen managen und Geld auf ein anderes Konto überweisen.

Ob per Smartphone oder mit Karte – die Funktionen Apple Pay und Google Pay werden unterstützt. Außerdem bezahlt Ihr bis 50 Euro ohne die Eingabe der PIN und ohne Unterschrift.

Detaillierte Informationen, für wen sich die Card am besten eignet, werden etwas weiter unten in einem eigenen Kapitel beleuchtet.

Flexible Rückzahlungsoptionen

Was bietet Euch die kostenfreie Kreditkarte noch – Stichwort Teilrückzahlung? Als Karteninhaber könnt Ihr Euch frei aussuchen, wann Ihr Eure Rückzahlung tätigt. Ihr könnt entscheiden, ob Ihr die Zahlung sofort oder in Raten beglichen haben wollt.

Der Zeitpunkt der Abrechnung Eurer Barclays Visa wird je nachdem, wann Euer Antrag erfolgte, auch zu einem bestimmten Zeitpunkt festgelegt:

• flexible Teilzahlung
• Barclays Ratenkauf
• Vollständiger Ausgleich
• Ratenkredit

Die flexible Teilzahlungsfunktion ermöglicht Euch eine Zahlung Eurer Kreditkartenabrechnung in monatlichen Teilbeträgen. Wenn Ihr Euer Kreditkartenkonto frisch eröffnet habt, ist ein monatlicher Rückzahlungsbetrag in Teilbeträgen von 3,5 Prozent (mindestens 50 Euro) voreingestellt – das könnt Ihr flexibel in Eurem Online-Banking ändern.

Wenn Ihr Zinskosten sparen wollt, könnt Ihr eine Rückzahlung von bis zu 10 Prozent auswählen, eine Lastschrift einrichten und so Eure Gesamtsalden schneller tilgen. Zinsen werden so lange berechnet, wie Ihr einen offenen Saldo habt. In der monatlichen Kontoübersicht könnt Ihr Eure Zinskosten einsehen.

Wenn Ihr Euren Einkauf per Raten zurückzahlen wollt, könnt Ihr einen Ratenkauf mit Zahlplan direkt mit der Barclays statt mit dem Händler abschließen. Diese Funktion steht Euch ab einem Einkaufswert von 95 Euro zur Verfügung, die Laufzeit der Raten wählt Ihr dabei zwischen 3 und 24 Monaten selbst. Dies geht übrigens auch nachträglich in der Barclays App bis zu 56 Tage nach Buchungsdatum! Dort sind Umsätze, bei denen Ihr Ratenkauf aktivieren könnt, mit „Ratenkauf möglich“ markiert.

Alex

Da keine Fremdwährungs- und Auslandseinsatzgebühren anfallen, lohnt sich die Karte vor allem für Auslandsreisen!

Im Vergleich zur Teilzahlungsfunktion zahlt Ihr per Ratenkauf die monatlich anfallenden Raten während einer festen Laufzeit zurück.

Euer Bonus hierbei: Bei der Ratenzahlung fallen für Beträge bis 500 Euro und einer Laufzeit von bis zu 3 Monaten 0 Prozent Zinsen an, wodurch Eure Rückzahlung umso flexibler und bequemer wird.

All Eure Ratenkäufe und auch Umsätze könnt Ihr bequem und tagesaktuell im Online-Banking oder auf Eurer monatlichen Kontoübersicht verfolgen. Sondertilgungen sind zwar nicht möglich, Ihr könnt jedoch Eure Ratenkäufe auflösen und den noch offenen Restbetrag begleichen – entweder vollständig oder wiederum flexibel in Teilzahlungen.

Ihr wollt Eure offenen Umsätze monatlich lieber vollständig begleichen? Kein Problem! Mit einem vollständigen Ausgleich spart Ihr Euch den hohen Zinssatz und habt den Vorteil eines zinsfreien Zahlungsziels von bis zu 59 Tagen. Ihr könnt den offenen Betrag jederzeit per Überweisung oder Soforteinzug im Online-Banking tilgen.

Wenn Ihr größere Anschaffungen vorhabt, könnt Ihr ab 1.000 Euro einen Ratenkredit bei Barclays beantragen. Füllt dazu einfach einen Kreditantrag online aus oder lasst Euch am Telefon vom Kundenservice helfen. Rückzahlungen eines Ratenkredits werden in festen Raten monatlich zurückgezahlt.

Die Barclays Visa ist aber bei weitem nicht die einzige Kreditkarte aus dem Hause Barclays, mit der Ihr verschiedene Rückzahlungsoptionen besitzt. Schaut doch mal in unseren Artikel zu den Barclays Kreditkarten, um weitere Karten kennenzulernen!

Außerdem bietet Euch die Barclays einen Einkaufsschutz. Ob Online-Einkäufe verloren gehen oder auf dem Lieferweg beschädigt werden: Die Barclays-Bank haftet für entstandene Schäden bis zu 1.000 Euro je Artikel bzw. 2.000 Euro pro Jahr. Ein Karteneinsatz ist hierbei Voraussetzung. Das heißt, die Einkäufe müssen mit der Barclays Kreditkarte bezahlt worden sein.

Alle Nachteile der Barclays Visa

Wohl der größte Nachteil der Barclays Visa ist, dass für jede Inlands- und SEPA-Überweisung eine Gebühr von 7,50 Euro anfällt. Daher ist diese Karte nicht für diesen Zweck zu empfehlen!

Bargeldabhebungen sind zwar im In- und Ausland kostenlos. Beachtet dennoch: Pro Tag könnt Ihr maximal 500 Euro an Geldautomaten abheben. Außerdem werden Euch bis auf die Einkaufsversicherung keine anderen Versicherungsleistungen geboten.

Beim Kreditrahmen sowie bei Teilzahlungen warten Sollzinsen von 21,24 Prozent (veränderlich) und ein effektiver Jahreszins von 23,43 Prozent auf Euch. Beachtet dabei, dass Euer zinsfreier Zeitraum bis zu drei Monate beträgt, um eine Summe vollständig auszugleichen und Zinsen vermeiden zu können.

Beachtet, dass Euch die hundertprozentige Rückzahlung per monatlicher Lastschrift seit Ende 2023 zwei Euro monatlich, also 24 Euro jährlich, kostet. Bisher gilt das aber nur für Neukunden, die Ihre Barclays Visa seit der Konditionsänderung beantragt haben.

Außerdem solltet Ihr darauf achten. dass für Umsätze auf Bargeldabhebungen, Überweisungen und Karteneinsätzen in Casinobetrieben Zinsen ab dem Buchungstag erhoben werden.

Schaut Euch am besten die verschiedenen Rückzahlungs- und Abrechnungsmöglichkeiten an, bevor Ihr Euch für die Barclays Visa entscheidet.

Für wen eignet sich die Barclays Visa?

Ihr reist gerne und bezahlt im Ausland ab und zu auch in fremden Währungen? Die Barclays Visa ist die perfekte Reisekreditkarte. Da es keine Einschränkungen im Bezug auf kostenfreie Zahlungen in fremden Währungen gibt, kann Euch die Karte im Urlaub und auf Auslandsreisen von Nutzen sein.

Beim Reisen kommt Euch natürlich die nicht vorhandene Auslandseinsatzgebühr zugute. Egal, ob Ihr gerade in Australien, den USA, auf einer paradiesischen Insel in Thailand oder in der Schweiz unterwegs seid – zahlt mit Eurer Barclays Visa und macht Euch um Fremdwährungsgebühren sowie Abhebungen keine Gedanken.

Wenn Ihr Bargeld im Ausland abheben wollt, müsst Ihr Euch um horrende Gebühren keine Sorgen machen und könnt für die Geldabhebung einfach Eure Barclays Visa zücken. Geschäftsreisende profitieren natürlich ebenso davon wie Urlauber.

Wenn Ihr im Besitz einer Barclays Visa seid, habt Ihr außerdem beim Reisen den großen Vorteil des Reiseservice Plus. Dieser bedeutet schlicht, dass Ihr, wenn Ihr Eure Reise mit der Barclays Visa aus dem Reiseservice Plus Angebot bucht, ganze fünf Prozent rückvergütet bekommt.

Dabei ist es egal, ob es sich um eine Pauschalreise, eine Kreuzfahrt oder eine spontane Last-Minute-Reise handelt. Spätestens sechs Wochen nach Reiserückkehr bekommt Ihr die Rückvergütung einfach auf Euer Konto gutgeschrieben.

Generell eignet sich die Kreditkarte als Allround-Kreditkarte für jeden, der keine Jahresgebühr zahlen und von nur wenigen weiteren Gebühren profitieren will. Diese Karte ist definitiv zu empfehlen!

Die enthaltenen Leistungen und Konditionen der Barclays Visa seht Ihr hier zusammengefasst in der Übersicht:

Fazit

Nach der genauen Betrachtung der positiven sowie negativen Aspekte der Barclays Visa, ehemals Barclaycard, wird eindeutig klar, dass die Vorteile überwiegen.

Die Barclays Visa schlägt sich im Test hervorragend und ist unbestreitbar eine der besten Kreditkarten ohne Jahresgebühr auf dem deutschen Markt.

Sowohl für Reisen bzw. Zahlungen im Ausland als auch für Bargeldabhebungen oder flexible Rückzahlungsmöglichkeiten eignet sich die Kreditkarte ideal und passt sich so Euren Lebensumständen flexibel an.

Wenn Ihr die hohen Zinsen meiden wollt, könnt Ihr das ganz einfach durch eine pünktliche Tilgung Eures offenen Kreditkartenumsatzes tun. Stellt einfach auf Vollzahlung um. Beachtet jedoch, dass bei der Auswahl der 100 Prozent Rückzahlung per monatlicher Lastschrift zwei Euro pro Monat anfallen. Informiert Euch vorher am besten genau über Eure Rückzahlungsmöglichkeiten und welche Bedingungen jeweils dabei auf Euch zukommen.

Genial ist, dass bei der Ratenzahlung für Beträge bis 500 Euro einfach 0 Prozent Zinsen erhoben werden und Ihr dadurch sehr flexibel in der ohnehin schon komfortablen Rückzahlung seid.

Der größte Nachteil der Karte sind die hohen Gebühren für Überweisungen. Nutzt dafür am besten eine andere Kreditkarte, denn diese zusätzlichen Kosten könnt Ihr Euch definitiv sparen!

Wo die Kreditkarte auch nicht so gut abschneidet, ist im Bereich Bonusprogramme, Rabatte und Versicherungsleistungen. Hier muss sie sich zwar anderen Angeboten aus unserem Kreditkartenvergleich  geschlagen geben, jedoch sind diese so gut wie nie kostenlos. Daher ist dieser Nachteil zu verkraften.

Wenn Ihr doch Versicherungsleistungen in Anspruch nehmen wollt, dann schaut Euch die anderen Kreditkartenmodelle der Barclays Bank an.

Alles in allem ist die Karte definitiv zu empfehlen. Damit könnt Ihr nichts falsch machen. Für eine kostenlose Kreditkarte bietet Euch die Barclays Visa alles, was Ihr braucht.

Eure Wahl ist nicht auf die Barclays Visa gefallen? Die Barclays Bank bietet Euch noch zwei weitere Kreditkarten-Modelle an: die Gold Visa und Platinum Double. Schaut hierzu doch mal in unseren Barclays Sammelartikel!

Alex

(4.5 von 5)

Die Karte hat mich überzeugt! Als kostenlose Kreditkarte bietet sie wirklich genügend gute Leistungen!

Außerdem könnt Ihr bei Barclays auch ein Tagesgeldkonto beantragen. Wenn Ihr also etwas Geld für ein eher kurzfristiges Sparziel zur Seite legen wollt, dann schaut doch mal in unserem Tagesgeld-Vergleich vorbei.

Häufig gestellte Fragen