Ihr seid auf der Suche nach einer Kreditkarte, die sich besonders fürs Reisen und Shoppen eignet? Dann solltet Ihr Euch die Santander BestCard Premium auf jeden Fall genauer ansehen. Alles zum umfangreichen Versicherungspaket und weiteren Konditionen haben wir in diesem Artikel für Euch zusammengefasst. Erfahrt hier alles, was Ihr über die Santander BestCard Premium wissen müsst.
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Alle Vorteile der Santander BestCard Premium
Die Santander BestCard Premium eignet sich optimal als Reisekreditkarte und hat auch im Bereich Shopping einiges zu bieten. Ihr seid umfangreich versichert und könnt weltweit gebührenfrei bezahlen und Bargeld abheben, um nur einige Vorteile zu nennen. Jetzt könnt Ihr die Premium-Kreditkarte sogar direkt online beantragen.
- umfangreiche Shopping- und Reiseversicherungen
- 0 € Fremdwährungsgebühr
- 0 € Auslandseinsatzentgelt
- 0 € für Geldabhebungen weltweit
- bis zu 1.500 € Notfallbargeld
- kontaktlos Bezahlen, Google Pay & Apple Pay
- 7 % Erstattung auf Reisebuchungen
- 1 % Tankrabatt weltweit
- einfach online beantragen
- keine Kontobindung
- Teilzahlung und Vollzahlung
Weltweit gebührenfrei bezahlen und Geld abheben
Die Vorteile der Santander BestCard Premium liegen eindeutig im Reisebereich. Mit der Visa-Kreditkarte zahlt Ihr weder Auslandseinsatz- noch Fremdwährungsgebühren und auch Bargeldabhebungen sind weltweit gebührenfrei. So könnt Ihr Euch auf Reisen auf jeden Fall auf die Santander BestCard Premium verlassen.
Auch wenn Ihr in einem Notfall mal an Bargeld kommen wollt, bietet Euch die BestCard Premium die Möglichkeit, innerhalb eines Werktages über bis zu 1.500 Euro Notfallbargeld zu verfügen.
Die Santander BestCard Premium unterstützt außerdem kontaktloses Bezahlen sowie Apple Pay.
Rabatte und Erstattungen
Mit der Santander BestCard Premium erhaltet Ihr zudem sieben Prozent Erstattung auf Reisebuchungen bei der Urlaubsplus GmbH, wo Ihr auch Angebote von booking.com buchen könnt. Voraussetzung ist, dass Ihr Eure Reise mit der BestCard Premium bezahlt.
Außerdem erhaltet Ihr weltweit ein Prozent Tankrabatt, welcher übrigens nicht nur für Tank- sondern auch für Ladestationenumsatz gilt. Beachtet hierbei, dass es ein Umsatzlimit von 200 Euro pro Monat gibt und Ihr mit der BestCard Premium bezahlen müsst, um den Tankrabatt zu erhalten.
Umfangreiches Versicherungspaket
Was die Santander BestCard Premium zu einer idealen Reisekreditkarte macht, ist definitiv das umfangreiche Versicherungspaket, mit dem Ihr vor allem auf Reisen optimal abgesichert seid. Folgende Versicherungsleistungen sind enthalten:
- Reiserücktrittskostenversicherung & Reiseabbruchversicherung
- Auslandsreisekrankenversicherung
- Reisegepäck- und Flugverspätungsversicherung
- Vollkaskoversicherung für Mietwagen (Mobilitätsversicherung)
- Kfz-Schutzbrief Europa
- Reise-Assistance
- Wareneinkaufsversicherung (Einbruchdiebstahl und Zerstörung)
- Garantieverlängerung
Auf Reisen sind Versicherungen auf jeden Fall ratsam. Eine Auslandsreisekrankenversicherung ist das Mindeste, woran Ihr bei einer Auslandsreise denken solltet. Diese gilt für bis zu 60 Tage, verlängert sich aber, wenn die Rückreise aus medizinischen Gründen nicht möglich ist, auf bis zu 365 Tage.
Aber auch eine Reiserücktrittsversicherung kann Euch schnell mal davor bewahren, bei Nichtantritt einer Reise unnötig Geld zu verlieren. Zwar gibt es eine Selbstbeteiligung, wie Ihr etwas weiter unten nachlesen könnt, doch die Versicherung gilt für bis zu 10.000 Euro.
Für die Auslandsreisekrankenversicherung und die Reiserücktrittskostenversicherung gilt, dass nicht nur der Karteninhaber oder die Karteninhaberin versichert sind. Auch bis zu vier Familienangehörige sind mitversichert, wenn die Reise gemeinsam gebucht und durchgeführt wird. Als Familienangehörige gelten Ehepartner mit dem selben Wohnsitz des Karteninhabers sowie unterhaltsberechtigte Kinder bis 25 Jahre.
Auch eine Flugverspätungs- und Reisegepäckversicherung kann sehr nützlich sein. Diese gilt für bis zu drei Fälle und bis zu 2.000 Euro pro Jahr. Die Mietwagenvollkaskoversicherung, die für den oder die Fahrer oder Fahrerin und die Insassen gilt sowie der europaweite Kfz-Schutzbrief runden die Reiseversicherungen ab.
Auch im Bereich Shopping bietet Euch die Santander BestCard Premium optimalen Versicherungsschutz. Die Wareneinkaufsversicherung für Einbruchdiebstahl und Zerstörung gilt 60 Tage ab Kaufdatum ab einem Wert von 50 Euro mit einem Gesamtbetrag von 2.500 Euro und einem Höchstbetrag von 1.500 Euro pro Gegenstand. Die Garantieverlängerung gilt für bis zu drei Jahre auf Haushalts- und Elektrogeräte. Hier gibt es verschiedene Deckungssummen für verschiedene Gegenstände, die Ihr Euch in den Versicherungsbedingungen der Santander Bank genauer ansehen könnt.
Mehrere Rückzahlungsmöglichkeiten
Die Santander BestCard Premium ist eine Revolving Card. Das heißt, Ihr habt die Möglichkeit der Teilrückzahlung. Hierfür müsst Ihr monatliche Teilbeträge von mindestens fünf Prozent, jedoch mindestens 25 Euro zurückzahlen. Das Gute daran: Ihr könnt die Teilrückzahlung nutzen, wenn Ihr diese benötigt, habt aber auch die Möglichkeit der Vollrückzahlung. Zudem könnt Ihr Eurer Kreditkartenkonto jederzeit ausgleichen.
Achtet bei der Teilrückzahlungsfunktion aber unbedingt auf den effektiven Jahreszins.
Einfache Online-Beantragung
Euch haben die Vorteile der Santander BestCard Premium überzeugt? Inzwischen könnt Ihr die BestCard Premium auch easy online beantragen. Das geht in drei Schritten:
- Online-Antrag ausfüllen
- Identität per Video-Ident bestätigen
- Kartenvertrag online unterschreiben
Ihr benötigt hierfür kein Kreditkartenkonto bei der Santander Bank. Innerhalb einer Woche sollte die Santander BestCard Premium dann in Eurem Briefkasten landen und es kann losgehen auf Eure Reise.
Die Nachteile der Santander BestCard Premium
Wie in den Vorteilen erwähnt, eignet sich die Santander BestCard Premium sehr gut als Reisekreditkarte, doch es gibt auch ein paar Nachteile, über die wir Euch informieren wollen.
- 75 € – 99 € Jahresgebühr
- 19,16 % effektiver Jahreszins
- bonitätsabhängig
- Selbstbeteiligung bei Reiserücktritt: 10%, mind. 100 €
- Karteneinsatz vorausgesetzt
Die Santander BestCard Premium ist nicht kostenlos. Wenn Ihr kein Girokonto bei der Santander Bank habt, zahlt Ihr eine Jahresgebühr von 99 Euro für die Hauptkarte und 49 Euro für eine Zusatzkarte. Wenn Ihr ein Girokonto bei der Santander Bank besitzt, zahlt Ihr nur 75 Euro für die Hauptkarte und 37 Euro für die Zusatzkarte jährlich.
Wie es für eine Revolving Card in der Regel üblich ist, sind die Beantragung und Euer Kreditrahmen bonitätsabhängig. Das heißt, dass unter anderem eine Schufa-Abfrage stattfindet. Wenn Ihr das nicht möchtet, solltet Ihr Euch eher mal Prepaid-Kreditkarten ansehen, die meistens ohne Bonitätscheck erhältlich sind. Allerdings habt Ihr hier keinen Kreditrahmen und auch keine Möglichkeit der Teilrückzahlung, so wie es für Karten mit Bonitätsprüfung üblich ist.
Apropos Teilrückzahlung: Es kann definitiv auch als Vorteil gesehen werden, dass Ihr mit der Santander BestCard Premium die Möglichkeit habt, Eure Kreditkartenrechnung in Raten zu bezahlen, jedoch solltet Ihr Euch darüber im Klaren sein, dass der effektive Jahreszins 19,16 Prozent beträgt. Deswegen solltet Ihr, wenn Ihr so viel Geld wie möglich sparen wollt, Eure Kreditkartenrechnung am Stück begleichen.
Für alle Versicherungen sowie Rabatte und Rückerstattungen wird der Karteneinsatz vorausgesetzt. Hier solltet Ihr auf jeden Fall auch darüber nachdenken, ob Ihr die Teilrückzahlungsfunktion wirklich nutzen wollt.
Ihr solltet auch beachten, dass die Reiserücktrittsversicherung eine Selbstbeteiligung vorsieht. Die Selbstbeteiligung liegt bei zehn Prozent des Reisepreises, jedoch mindestens 100 Euro.
Für wen eignet sich die Santander BestCard Premium?
Die Santander BestCard Premium eignet sich grundsätzlich für alle, die eine Reisekreditkarte mit umfangreichem Versicherungspaket, weltweit gebührenfreiem Karteneinsatz für Zahlungen und Bargeldabhebungen haben möchten und sich nicht davor scheuen, für die Leistungen auch eine Jahresgebühr zu zahlen.
Wenn Ihr keine gute Bonität vorweisen könnt, kann es mit der Beantragung der Santander BestCard Premium und generell Premium-Kreditkarten eher schwierig werden. Neben der Schufa-Abfrage kann es auch vorkommen, dass Ihr mehrere Gehaltsnachweise vorweisen müsst, wodurch sich die Beantragung in die Länge ziehen kann. Bereitet also am besten schon mal alle Unterlagen vor, bevor Ihr die BestCard Premium beantragt.
Wir haben Euch alles Konditionen noch einmal übersichtlich zusammengefasst:
| Was? | Konditionen |
|---|---|
| Jahresgebühr (mit Santander Girokonto) | 75 € |
| Jahresgebühr (ohne Santander Girokonto) | 99 € |
| Jahresgebühr Zusatzkarte /Partnerkarte (mit Santander Girokonto) | 37 € |
| Jahresgebühr Zusatzkarte / Partnerkarte (ohne Santander Girokonto) | 49 € |
| Erstellung einer Ersatzkarte | 1,90 € |
| Auslandseinsatzgebühr (weltweit) | 0 € |
| Fremdwährungsgebühr (weltweit) | 0 € |
| Bargeldabhebungsgebühr (weltweit) | 0 €* |
| Notfallbargeld (kostenlos) | bis zu 1.500 € |
| Kontaktlos Bezahlen | ✔️ |
| Apple Pay | ✔️ |
| Google Pay | ✔️ |
| Versicherungspaket für Reisen und Shopping | ✔️ |
| Erstattung auf Reisebuchungen | 7 % bei Urlaubsplus GmbH |
| Tankrabatt (weltweit) | bis zu 200 € |
| Kartentyp | Revolving Card / Teilzahlung möglich |
| effektiver Jahreszins | 19,16 % |
| Kartensystem | Visa |
Neben Kreditkarten bietet die Santander Bank auch ein Tagesgeldkonto mit attraktivem Sonderzins. Wenn Ihr das Santander Tagesgeldkonto direkt mit anderen vergleichen wollt, lohnt sich auf jeden Fall auch ein Blick in unseren Tagesgeldvergleich für den November 2024. Dort haben wir Euch die besten Tagesgeldkonten gegenübergestellt und zeigen Euch, worauf es bei einem Tagesgeldkonto ankommt.
Fazit
Die Santander BestCard Premium eignet sich ideal als Reisekreditkarte. Im Vergleich zur kostenlosen Santander BestCard Basic stehen Euch viele weitere Vorteile zur Verfügung, wenn Ihr bereit seid, für Eure Kreditkarte auch etwas zu bezahlen.
Santander wirbt mit dem Slogan „Das Komplettpaket für Shopping und Reisen“, und genau hier liegen die Stärken der BestCard Premium. Ihr könnt weltweit gebührenfrei Geld abheben und Bezahlen, auch in Fremdwährung. Ihr seid umfangreich versichert. Ihr habt verschiedene Optionen der Rückzahlung. Als kostenpflichtige Reisekreditkarte ist die Santander BestCard Premium auf jeden Fall eine gute Wahl!
Welche Alternativen gibt es?
Falls Ihr Euch noch weitere Kreditkarten ansehen möchtet, haben wir Euch einige Alternativen, auch für Vielreisende, mit unterschiedlichen Konditionen aufgelistet, denn das Kreditkartenangebot ist vielseitig. Die Santander Bank selbst bietet neben der BestCard Premium auch noch weitere Kartenmodelle wie beispielsweise die Santander BestCard Basic an.
Santander BestCard Basic
- 0 € Jahresgebühr (dauerhaft)
- gebührenfreie Bargeldabhebungen bis 4-mal Bargeld abheben pro Monat weltweit
- 1,50 % Fremdwährungsgebühren
- weltweit 1 % Tankrabatt
- flexible Rückzahlung
- Eff. Jahreszins: 19,16 %
Hanseatic Bank GenialCard
- 0 € Jahresgebühr
- Weltweit gebührenfrei bezahlen
- 0 € Gebühr für Bargeldabhebungen im Ausland und in teilnehmenden Geschäften
- Keine Fremdwährungsgebühr
- Flexible Rückzahlung in kleinen Raten (optional)
- Kein Kontowechsel nötig
- Schnelle digitale Beantragung
American Express® Platinum Card
- 30.000 Membership Rewards® Punkte Startguthaben
- Restaurantguthaben: 150 € pro Jahr
- Zutritt zu 1.200 Flughafen-Lounges mit dem Priority Pass
- bis zu 5 Zusatzkarten
- umfangreiches Versicherungspaket
- kontaktloses Bezahlen, Apple Pay & Google Pay
- jährlich 200 € SIXT ride Guthaben
- jährlich 200 € Online-Reiseguthaben
Eurowings Kreditkarte
- 1.500 Prämienmeilen als Willkommensbonus (5.000 bei Premium)
- 0 € Jahresgebühr im ersten Jahr
- 0 € Gebühren für Bargeldabhebungen im Ausland
- 0 € Auslandseinsatz-Entgelt im Euroraum (bei Premium auch außerhalb des Euroraums)
- flexible Teilzahlung in Raten
- bei Gold: Vollkaskoversicherung & Auslandskrankenversicherung
- Fastlane-Nutzung & Priority Check-in
- kein Meilenverfall
- kontaktlose Zahlung, Apple Pay & Google Pay
Falls Ihr Euch für weitere Reisekreditkarten interessiert, haben wir in einem weiteren Artikel alle Infos, die Ihr benötigt, um die passende Kreditkarte für Euren Urlaub zu finden.
Santander Kontakt
- Anschrift: Santander-Platz 1, 41061 Mönchengladbach
- Internet: www.santander.de
- E-mail: email-service@santander.de
- 24h-Kundenservice: 02161 9060599
Häufig gestellte Fragen
Ja, mit der Santander Visa BestCard Premium könnt Ihr kostenlos Geld abheben – und das weltweit. Dabei können jedoch Automatengebühren von Drittanbietern anfallen. Wenn Ihr also vorhabt, Geld abzuheben, informiert Ihr Euch am besten über mögliche Gebühren der jeweiligen Geldautomaten. Im Ausland sind das bei Visa und Mastercard meistens zwei bis vier Prozent.
Mit der Santander BestCard Premium zahlt Ihr weltweit keine Gebühren für Zahlungen in Fremdwährung. Übrigens zahlt Ihr weltweit auch kein Auslandseinsatzentgelt.
Nein, die BestCard Premium unterliegt keiner Kontobindung, jedoch sind sowohl die Jahresgebühr für die Hauptkarte als die für die Partnerkarte günstiger, wenn Ihr ein Konto bei der Santander Bank habt. Wie in den Vorteilen beschrieben kostet Euch die Hauptkarte mit Santander Konto 75 Euro statt 99 Euro und die Zusatzkarte 37 Euro statt 49 Euro.
Der Verfügungsrahmen beziehungsweise Kreditrahmen hängt von Eurer Bonität ab. Wenn Ihr Euren monatlichen Kreditrahmen bereits ausgereizt habt, könnt Ihr allerdings Geld auf Eure Kreditkarte überweisen und somit den auf der Kreditkarte zur Verfügung stehenden Betrag erhöhen. So könnt Ihr beispielsweise Eure Urlaubskasse vorsorglich aufstocken.
Bei Kartendiebstahl oder -Verlust könnt Ihr direkt den 24-h-Sperrannahmedienst für Visa Karten kontaktieren. Diesen erreicht Ihr unter 021612729889. Außerdem könnt Ihr eine Ersatzkarte anfordern. Die Erstellung der Ersatzkarte kostet Euch 1,90 Euro.
Im Versicherungspaket der Santander BestCard Premium ist eine Flugverspätungsversicherung enthalten. Dadurch erhaltet Ihr nachgewiesene Aufwendungen für Verpflegung, Hotelaufenthalt und die Beförderung zum Hotel und zurück bis zu 500 Euro pro Ereignis, wenn sich der Linienflug um mehr als vier Stunden verzögert. Der Grund der Verspätung kann entweder ein technischer Defekt des gebuchten Flugzeuges sein oder einen Streik betreffen, der nicht mindestens 24 Stunden vor dem geplanten Abflug bekannt gegeben wurde.
Die Funktion Google Pay steht Euch seit April 2024 für alle Santander-Kreditkarten zur Verfügung.
Reisekreditkarten im Überblick
4 Kommentare
Ella
6. Okt 2024
Eine Frage zur Rücktrittversicherung.
Würde eine von mir für mich und drei weitere Pers. gebuchte und mit der Card bezahlte Reise (Lebensgefährte, Senioren-Eltern, keiner wohnt an meiner Adresse) krankheitsbedingt storniert, würde mir nur mein Anteil abzügl. Eigenanteil erstattet? Richtig?
Also buche ich auf alle Fälle die Rücktrittsversicherung des Reiseanbieters (oder was auch immer alternativ) dazu. Korrekt?
Viele Grüße Ella
Lena
16. Okt 2024
Hallo Ella,
vielen Dank für Deinen Kommentar.
So, wie ich die Versicherungsbedingungen der Santander Best Card lese/verstehe, ist der gemeinsame Hauptwohnsitz eine Grundvoraussetzung, damit die Versicherung auch für Deine Angehörigen greift.
Also ja, wenn Deine Familie, die mir Dir verreist, nicht am selben Hauptwohnsitz gemeldet ist, würde der Schutz nur für Dich greifen und dann könnte sich eine Rücktrittversicherung über den Reiseanbieter für Deine Angehörigen lohnen.
Aber am besten wendest Du Dich noch mal direkt an den Santander Kundenservice: 02161 9060 – 599.
Liebe Grüße
Lena
Rainer
23. Aug 2024
Wo genau sind jetzt die Nachteile dieser Karte? Ich konnte keine finden.
Ich kenne keine Kreditkarte auf dem Markt mit solchen Leistungen für 99 bzw. 75 Euro.
Selbst die Barclays Platinium hat nicht solche Leistungen, wenn man sich das genau anschaut.
Z.B. Reisepreiserstattung Barclays 5% Santander 7%, Reiserücktritt / Abbruch, Barclays 20% / 200 Euro SB, Santander 10% / 100 Euro SB und noch Tankrabatt.
Alex
26. Aug 2024
Hallo Rainer,
vielen Dank für Deinen Kommentar.
Die Santander BestCard Premium ist in der Tat eine sehr gute Reisekreditkarte. Deswegen haben wir sie auch so gut bewertet.
Da es aber keine perfekte Kreditkarte gibt und die Vor- und Nachteile auch sehr von der persönlichen Verwendungsabsicht abhängen, ist es uns wichtig, auch hierauf hinzuweisen. So kann es für manche als Nachteil gesehen werden, dass eine Jahresgebühr fällig wird, auch wenn diese gerechtfertigt ist, wenn man sich die Leistungen ansieht.
Liebe Grüße
Alex