Ihr seid auf der Suche nach einer Amex Kreditkarte, die dauerhaft kostenlos ist? Dann seid Ihr hier genau richtig! Mit der American Express® Blue Card bekommt Ihr Einblicke in exklusive Vorteile von Amex, ohne Jahresgebühren zahlen zu müssen.
Dass eine Karte aus dem Hause American Express sowohl im ersten Jahr als auch in den Folgejahren kostenlos ist, sieht man nicht alle Tage. Zusammen mit der Payback Amex ist dies die einzige Karte, auf die dieser Punkt zutrifft. Aber lohnt sich die Karte denn überhaupt und erfüllt sie die Anforderungen einer guten, beitragsfreien Kreditkarte?
Im Folgenden werden wir Euch die American Express Blue Card vorstellen, all ihre Vor- und Nachteile nennen und Euch dann am Ende mögliche Alternativen aufzeigen.
Seiteninhalt
Aktuelle Aktion
Mit der neuen Aktion der American Express Blue Card könnt Ihr momentan bis zu 25 Euro Startguthaben als Willkommensbonus erhalten. Für die genauen Bestimmungen schaut doch gerne bei Amex vorbei.
Alle Vorteile der American Express Blue Card
Wenn Ihr Euch für die American Express Blue Card entscheidet, könnt Ihr von einigen Vorteilen profitieren. Diese haben wir hier für Euch zusammengefasst.
- dauerhaft 0 € Jahresgebühr
- 5.000 Membership Rewards Punkte bei Aktivierung des Programms
- 0 € für Zusatzkarte
- 0 € für Ersatzkarte
- kontaktloses Bezahlen
- Apple Pay & Google Pay
- individueller Verfügungsrahmen
- American Express SafeKey & weitere Amex-Specials
- weltweite Verkehrsmittel-Unfallversicherung
Normalerweise fallen für alle American Express Kreditkarten Gebühren an. Nur die Blue Card und die Payback Amex stellen Ausnahmen dar. Falls Ihr also im ersten Jahr und in den Folgejahren keine jährlichen Gebühren zahlen wollt, seid Ihr hier genau richtig!
Momentan habt Ihr die Chance bis zu 25 Euro Startguthaben als Willkommensbonus zu erhalten. Zudem profitiert Ihr als Neukunde von 5.000 Membership Rewards® Punkten, wenn Ihr das Programm in Anspruch nehmt – Kostenpunkt: 30 Euro jährlich.
Bedenkt aber, dass der Willkommensbonus einen Mindestumsatz von 600 Euro innerhalb der ersten sechs Monate nach Kartenerhalt voraussetzt.
Außerdem sind sowohl Ersatz- als auch Partnerkarte beitragsfrei! Falls Ihr also eine Zweitkarte benötigt oder Eure Hauptkarte verloren habt, könnt Ihr kostenlos eine weitere Karte beantragen! Dies ist nicht bei jedem Anbieter möglich!
Mit der Karte könnt Ihr sowohl kontaktlos also auch via Apple Pay bezahlen. Seit Ende 2022 könnt Ihr ebenfalls problemlos mit Google Pay bezahlen.
Amex-Specials
American Express ist bekannt für spezielle Zusatzleistungen. Karteninhaber der Amex Blue Card profitieren von folgenden Specials:
- vergünstigter Priority-Pass für Loungezugang an Flughäfen
- exklusiver Zugang zu Events mit American Express Experiences
- Online-Reise-Service
- Mietwagenprogramme
- Amex Offers unabhängig vom Kartenumsatz
- sicher shoppen mit Amex Safe Key
Bei den exklusiven Amex Offers sind interessante Cashback-Angebote und Prämien bei verschiedensten Händlern inbegriffen. Ob Prämien bei Reiseanbietern, in Supermärkten oder online – Ihr genießt zum Teil hohe Preisvorteile von bis zu 100 Euro, ohne einen bestimmten Kartenumsatz generieren zu müssen.
Ein weiterer Vorteil der Karte ist der individuelle Verfügungsrahmen auf dem Kartenkonto. Dieser ist abhängig von Eurer Bonität und nicht auf ein bestimmtes Limit beschränkt.
Auch wenn die Blue Card kein so umfangreiches Versicherungspaket wie die Amex Gold Card bietet, ist dennoch eine Verkehrsmittel-Unfallversicherung im Paket enthalten. Ihr seid als Karteninhaber für einen Unfall mit dem Zug, Taxi oder Flugzeug und im Falle einer Invalidität gut abgesichert.
Ihr sucht aber nach einer kostenlosen Karte, die mehr Zusatzleistungen – auch auf Reisen – bietet? Dann schaut doch mal im Artikel über alternative kostenlose Kreditkarten vorbei!
Alles im Blick mit der Amex App
Die top-bewertete American Express App hilft Euch als Karteninhaber, Bewegungen auf Eurem Girokonto, Kontodaten, Membership Rewards Punkte und noch vieles mehr im Blick zu behalten. Die Anmeldung läuft ganz einfach per Touch ID und Face ID ab.
- alle Transaktionen in Echtzeit einsehen und verwalten
- Karte in Notfällen sperren
- mit Amex Offers alle aktuellen Angebote auf einen Blick behalten
- mehrere Kartenkonten in einer App verwalten
Welche Kosten unter welchen Bedingungen anfallen, findet Ihr etwas weiter unten in unserer Tabelle zu den Konditionen.
Der Kartenantrag läuft außerdem kinderleicht ab, denn es sind nur drei Schritte notwendig. Füllt zuerst das Beantragungsformular auf der Webseite des Unternehmens aus. Danach müsst Ihr Euch entweder kurz per VideoIdent oder PostIdent identifizieren. Nach Kartenerhalt müsst Ihr diese nur noch freischalten.
Alle Nachteile der American Express Blue Card
Auch wenn keine Jahresgebühr anfällt, müsst Ihr als Karteninhaber – wie bei den anderen Amex Kreditkarten auch – Fremdwährungs- und Abhebegebühren zahlen. Dabei spielt es keine Rolle, ob Ihr Euch im In- oder Ausland aufhaltet, denn Ihr müsst überall vier Prozent, mindestens aber fünf Euro, an Abhebegebühr zahlen.
- 2 % Fremdwährungsgebühr
- 2 % Auslandseinsatzgebühren
- 4 % Bargeldabhebungsgebühr, mindestens aber 5 €
- wenig Versicherungsleistungen
- Teilnahme am Membership Rewards Programm kostenpflichtig
- schlechtere Akzeptanz als Visa und Mastercard
- zum Sammeln von Meilen eher ungeeignet
Bei Fremdwährungen beläuft sich die Gebühr auf weitere zwei Prozent. Ihr seht also, dass sich die Amex Blue nicht als Reisekreditkarte empfiehlt. Wir empfehlen Euch daher die Blue Card mit einer kostenlosen Kreditkarte wie der Barclays Visa zu kombinieren, um hohe Kosten im Ausland und bei Bargeldabhebungen zu vermeiden.
Was auch gegen eine Verwendung der Karte auf Reisen spricht, sind die unzureichenden Versicherungsleistungen. Es gibt weder eine Auslandskrankenversicherung noch irgendwelche Reiseversicherungen.
Auch wenn bei einer kostenlosen Kreditkarte kein riesiges Paket an Versicherungsleistungen vorausgesetzt werden kann, bietet Euch beispielsweise die Advanzia Gebührenfrei Mastercard GOLD mehr Versicherungen – trotz null Euro jährlicher Gebühren.
Die Amex Platinum Card aus dem Hause American Express bietet Euch ebenfalls viele Versicherungsleistungen. Diese Premium-Kreditkarte ist ein Muss für Vielreisende, die Exklusivität wünschen. Schaut doch mal im separaten Artikel vorbei!
Dazu ist die Akzeptanz der Amex Kreditkarten auch nicht so gut wie die von Visa oder Mastercard. Da diese aber immer besser wird, solltet Ihr in den meisten Ländern keine Probleme haben, an Akzeptanzstellen beziehungsweise bei Akzeptanzpartnern zu zahlen.
Ein weiterer Nachteil: die Teilnahmegebühr am Membership Rewards Bonusprogramm. Damit Ihr auch wirklich Rewards Punkte sammeln könnt, bleibt Euch keine andere Wahl, als Euch für das Bonusprogramm anzumelden. Die Teilnahmegebühr kostet 30 Euro pro Jahr. Dafür bekommt Ihr als Neukunde 5.000 Bonuspunkte, falls Ihr Euch für die Teilnahme am Bonusprogramm entscheidet.
Ihr sucht aber nach einer anderen gebührenfreien Karte, bei der es auch keine verdeckten Kosten gibt? Dann schaut doch mal bei unseren Alternativen für kostenlose Kreditkarten vorbei!
Für wen eignet sich die American Express Blue Card?
Es kann nicht genau gesagt werden, für wen sich die Kreditkarte am besten eignet. Schnäppchenjäger und all diejenigen, die keine Jahresgebühren zahlen wollen, können hier eigentlich nichts falsch machen. Wer allerdings gut versichert sein will, ist hier fehl am Platz.
Wie wir bei den Nachteilen bereits erwähnt haben, ist die American Express Blue Card nicht die beste Reisekreditkarte. Falls Ihr aber einen vollumfänglichen Versicherungsschutz auf Reisen wünscht, können wir Euch die American Express Gold Card nahelegen. Die Karte deckt wirklich alles ab!
Da die Teilnahme am Amex Membership Rewards Bonusprogramm kostenpflichtig ist, handelt es sich nicht um die beste Karte für Vielflieger und eifrige Meilensammler. Schaut doch mal bei der Miles and More Kreditkarte vorbei, wenn Ihr Euch dafür interessiert!
Wenn Ihr die Karte nur für bestimmte Zwecke nutzt und mit einem anderen Modell für Abhebungen kombiniert, ist dies auf jeden Fall hilfreich. Zum Abheben von Bargeld raten wir Euch von der Blue Card jedenfalls ab!
Hier erhaltet Ihr nun einen Überblick über die wichtigsten Leistungen und Konditionen, die im Angebot der American Express Blue Card enthalten sind:
| Was? | Konditionen |
|---|---|
| Jahresgebühr (dauerhaft) | 0 € |
| Auslandseinsatzgebühr (weltweit) | 2 % |
| Fremdwährungsgebühr (weltweit) | 2 % |
| Bargeldabhebungsgebühr (weltweit) | 4 %, mind. 5 € |
| Bargeldabhebungslimit | 750 €/Woche |
| Kartenversand | 0 € |
| Kartensperre | 0 € |
| Partnerkarte/Zusatzkarte | 0 € |
| Notfallersatzkarte | 0 € |
| Schufa-Prüfung | ja |
| Kreditrahmen (monatlich) | je nach Bonität |
| Kartentyp | Charge Card |
| Kartensystem | American Express |
Welche Alternativen gibt es?
Ihr seid nicht komplett vom Leistungsangebot der American Express Blue Card überzeugt oder wollt zur Entscheidung andere Kreditkarten heranziehen? Hier haben wir einige Kreditkarten-Alternativen für Euch aufgelistet, die Ihr Euch genauer ansehen solltet:
Barclays Platinum Double
- 2 Hauptkarten: Mastercard & Visa
- 0 € Auslandseinsatzgebühren
- 0 € Fremdwährungsgebühren
- 0 € Gebühren für Abhebungen
- umfangreiche Versicherungen
- Apple Pay & Google Pay
- 5 % Cashback bei Reisebuchungen
American Express Gold Card
- 15.000 Membership Rewards Punkte
- 12 € monatlich
- 0 € für Ersatz- und Partnerkarte
- umfangreicher Versicherungsschutz
- Apple Pay & Google Pay
- kein neues Girokonto notwendig
- Amex Offers und exklusiver Zugang
American Express Platinum Card
- 30.000 Membership Rewards Punkte Startguthaben
- Restaurantguthaben: 150 € pro Jahr
- Zutritt zu 1.200 Flughafen-Lounges mit dem Priority Pass
- bis zu 5 Zusatzkarten
- umfangreiches Versicherungspaket
- kontaktloses Bezahlen, Apple Pay & Google Pay
- jährlich 200 € SIXT ride Guthaben
- jährlich 200 € Online-Reiseguthaben
Die Diners Club Kreditkarte ist eine eher unbekannte Kreditkarte und steht für Exklusivität in Form von umfangreichen Versicherungsleistungen und dem kostenlosen Zutritt von Lounges. Damit seid Ihr auf Reisen rundum versorgt!
Eure Wahl ist nicht auf die American Express Blue Card gefallen, die oben genannten Alternativen sind nichts für Euch oder Ihr wollt Euch einen Überblick über weitere Karten verschaffen? Dann schaut doch in der Übersicht aller Amex Kreditkarten oder im Vergleich von kostenlosen Kreditkarten vorbei!
Fazit
Zusammengefasst kann gesagt werden, dass die American Express Blue Card zwar ein paar exklusivere Vorteile bietet als solch manche gebührenfreie Kreditkarte. Alles in allem gibt es dennoch kostenlose Karten, die überzeugender sind. Vor allem gute Versicherungen sind bei der Blue Card Mangelware.
Wenn Ihr von Premium-Services wie den Amex Offers profitieren wollt, beispielsweise zur Ergänzung zu einer anderen Kreditkarte, können wir Euch die Blue Card empfehlen.
Jedoch sind die hohen Abhebe- und Fremdwährungsgebühren abschreckend. Zwar werden diese auch bei den hochwertigen Kreditkarten aus dem Hause Amex wie der American Express Gold Card und der American Express Platinum Card fällig, jedoch können die genannten Karten diese Gebühren mit wirklich sehr exklusiven Vorteilen und einigen Versicherungsleistungen ausgleichen.
Trotzdem ist die Amex Blue Card nur eine von zwei Kreditkarten des Unternehmens American Express, bei der Ihr dauerhaft von Jahresgebühren befreit seid.
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American Express Kontakt
- Anschrift: American Express Europe S.A. (Germany branch), Theodor-Heuss-Allee 112, 60486 Frankfurt am Main
- Webseite: www.americanexpress.com/de-de/
- Sperrservice: +49 69 9797 2000
- 24-Stunden-Service-Hotline: +49 69 9797 7788
Häufig gestellte Fragen
Die Kreditkarte kostet Euch nichts und ist dauerhaft ohne Jahresgebühr erhältlich.
Ja, Ihr bekommt eine kostenlose Ersatzkarte bereitgestellt. Eine Zusatzkarte ist ebenfalls kostenfrei.
Die Amex Blue bietet Euch einen flexiblen Kreditrahmen, der von Eurer Bonität abhängig ist.
Für Bargeldverfügungen am Automaten beträgt das Limit für die Amex Blue Card 750 Euro pro Woche. Dieses Limit bezieht sich auf Euer Kartenkonto inklusive all Euer Zusatzkarten.
Ihr könnt das Vertragsverhältnis unter Einhaltung einer Kündigungsfrist von einem Monat schriftlich oder telefonisch kündigen. Wendet Euch an den Service Center, falls Ihr Euch für den zweiten Weg entscheidet.
Die Kartenabrechnung auf dem Girokonto wird nach 30 Tagen durchgeführt.