Mit der Hanseatic Bank GenialCard zahlt Ihr 0 Euro Jahresgebühr. Was die Karte auch für Reisende attraktiv macht: Ihr könnt weltweit gebührenfrei bezahlen1 und zahlt keine Gebühr für Bargeldabhebungen im Ausland und in teilnehmenden Geschäften.2
Wir zeigen Euch in diesem Artikel alle Vor- und Nachteile der Hanseatic Bank Kreditkarte und helfen Euch bei der Einschätzung, ob sich die Beantragung der Kreditkarte für Euch lohnt.
Hanseatic Bank GenialCard
- 0 € Jahresgebühr
- Weltweit gebührenfrei bezahlen1
- 0 € Gebühr für Bargeldabhebungen im Ausland und in teilnehmenden Geschäften2
- Keine Fremdwährungsgebühr
- Flexible Rückzahlung in kleinen Raten (optional)
- Kein Kontowechsel nötig
- Schnelle digitale Beantragung
Die GenialCard ist eine attraktive Visa-Kreditkarte aus dem Hause Hanseatic Bank, die auch die Hanseatic Bank GoldCard, die awa7 Kreditkarte und die Deutschland-Kreditkarten herausgibt. Wie gut die GenialCard zu Euren Ansprüchen passt, könnt Ihr in diesem Artikel herausfinden.
Übrigens: Die Hanseatic Bank wurde 1969 gegründet und hat Ihrer Sitz in Hamburg.
Seiteninhalt
Alle Vorteile der Hanseatic Bank GenialCard
Genial ist eine Kreditkarte, die sowohl im Alltag, als auch in der Freizeit und auf Reisen easy genutzt werden kann. Bei der GenialCard der Hanseatic Bank handelt es sich um eine Kreditkarte ohne Monats- oder Jahresgebühr. Bei der Beantragung der Hanseatic GenialCard müsst Ihr nicht mit Gebühren rechnen.
- 0 € Beantragungsgebühr
- 0 € Jahresgebühr
- Weltweit gebührenfrei bezahlen1
- 0 € Fremdwährungsgebühren
- 0 € Gebühr für Bargeldabhebungen im Ausland und in teilnehmenden Geschäften2
- Rückzahlung in kleinen Raten: Erste drei Monate zinsfrei (Neukunden)3
- 5 % Cashback bei Reisebuchungen über Urlaubsplus GmbH (Reiseportal)
- Versicherungen: „SicherKreditkarte“ & „SicherPortemonnaie“
- Hanseatic Vorteilswelt
- Apple Pay & Google Pay
Einer der größten Vorteile der Hanseatic Bank GenialCard ist, dass sie optimal als Reisekreditkarte genutzt werden kann: Bei der Geldabhebung im Ausland und in teilnehmenden Geschäften entstehen Euch keine Kosten.
Ihr müsst Euch ebenfalls keine Sorgen um horrende Gebühren bei der Zahlung mit anderen Währungen machen – die Gebühren während einer Auslandsreise betragen mit der GenialCard der Hanseatic Bank null Euro.
Die Hanseatic Bank GenialCard ist äußerst attraktiv für Deutsche Reiseliebhaber.
Der entscheidende Unterschied zu Kreditkarten wie der American Express Green Card ist, dass Ihr keine bestimmte Anzahl an Transaktionen erfüllen und Euch keine Sorgen um Euren Umsatz ab dem zweiten Jahr machen müsst.
Wir empfehlen Euch allerdings auch, einen Blick auf die unten aufgeführten Nachteile zu werfen und sie den Vorteilen gegenüberzustellen, um herauszufinden, ob sich die GenialCard für Euch eignet.
Möglicherweise war Euch die Hanseatic Bank, die ihren Sitz in Hamburg hat, bislang unbekannt. Diese Bank bietet zwei Kreditkarten an: die Hanseatic Bank GoldCard und die Hanseatic Bank GenialCard, um die es in diesem Erfahrungsbericht geht.
Unter den bekannten Kreditkarten-Anbietern in Deutschland, wie zum Beispiel Visa, Mastercard und American Express, fiel die kostenlose Karte der Hanseatic Bank lange Zeit nicht groß auf. Doch seit den Gebühren- und Konditionsänderungen der Hanseatic Bank entfallen die Kosten bei der Abhebung von Bargeld im Ausland und in teilnehmenden Geschäften und bei Zahlung mit anderen Währungen. Das macht die GenialCard zu einer sehr attraktiven Reisekreditkarte auf dem deutschen Markt.
Die awa7 Kreditkarte stammt ebenfalls aus dem Hause Hanseatic. Die Karte punktet vor allem mit dem Thema Nachhaltigkeit und Klimaschutz. Auch die awa7 ermöglicht Euch die flexible Rückzahlung in Teilbeträgen.
Weltweit gebührenfrei bezahlen1 zu können, sind klare Vorzüge der GenialCard. Der Liste entnehmt Ihr, von welchen weiteren Boni Ihr außerdem profitieren könnt:
- Abbuchung über bestehendes Girokonto/Referenzkonto, kein Kontowechsel notwendig
- Verfügungsrahmen pro Tag: 3.000 € (Internetkäufe), 10.000 € (sonstige Einkäufe), 500 € (Bargeldabhebungen)
- Cashback-Angebote bei Online-Händlern und Reisebuchungen
Solltet Ihr Neukunde bei der Hanseatic Bank werden und Euch eine GenialCard sichern wollen, ist es praktisch zu wissen, dass kein Kontowechsel notwendig ist. Wenn Ihr also bereits im Besitz eines anderen Referenzkontos bei zum Beispiel Eurer Hausbank seid, könnt Ihr einfach Eure Kontoverbindung angeben und nach der Beantragung der GenialCard auf Zahlung per Lastschrift umstellen. Somit erfolgt die Abbuchung der monatlichen Kreditsumme automatisch über das von Euch hinterlegte Girokonto. Dank digitaler Kontoauszüge habt Ihr immer den Überblick.
Im Zuge dessen möchten wir Euch auch auf die Teilzahlungsfunktion aufmerksam machen. Die Teilzahlung kommt einem Ratenkredit gleich: Ihr zahlt so lange monatlich eine Rate auf Eure Kartenumsätze, bis der fällige Gesamtbetrag von Euch vollständig erbracht wurde. Die zu zahlende Rate bei der Hanseatic GenialCard beträgt zunächst drei Prozent im Monat, auf den Gesamtbetrag von mindestens 20 Euro.
Die Advanzia Gebührenfrei Mastercard Gold und die TF Mastercard Gold bieten Euch ebenfalls die Möglichkeit, via Teilzahlungsfunktion zu bezahlen. Wenn Ihr weitere Rückzahlungsmöglichkeiten kennenlernen wollt, empfehlen wir Euch die Artikel dazu!
Achtung: Der Zinssatz für die Teilzahlung liegt mit 19,74 Prozent effektivem Jahreszins p.a. deutlich höher als die Dispositionskredite von Kreditkarten wie beispielsweise der DKB Kreditkarte, comdirect Kreditkarte oder ING Visa. Mehr dazu erfahrt Ihr auch in unserem Vergleich von kostenlosen Kreditkarten.
Die flexiblen Leistungen der Hanseatic Bank GenialCard sprechen für sich, da Ihr in der Nutzung durchaus uneingeschränkt seid und Euch keine bösen Kostenfallen überraschen können.
Ein weiterer und wichtiger Vorteil ist, dass Ihr Eure Einkäufe ganz entspannt über Euer Smartphone bezahlen könnt. Wie das geht? Die Hanseatic Bank GenialCard besitzt ebenso wie zum Beispiel die DKB Kreditkarte, aber auch die ING Visa, die Consors Finanz Mastercard und viele weitere, die Möglichkeit, Zahlungen per Apple und Google Pay durchzuführen.
Eine Kombination aus vielversprechenden Leistungen wie diesen, macht die GenialCard der Hanseatic Bank zu einer der besten kostenlosen Kreditkarten in Deutschland. Sie bietet sich optimal für die Nutzung im Alltag, in der Freizeit oder auf Euren Reisen an.
Euer Plus: Erspart Euch mit der GenialCard auch den Ärger von Geldautomatengebühren, die bei der Abhebung von Bargeld entstehen können.
Versicherungsleistungen
Auch wenn die Hanseatic GenialCard keine Reiseversicherungen bietet, wie wir Euch weiter unten noch genauer zeigen werden, bietet die Hanseatic GenialCard zwei Versicherungen, die sehr nützlich sein können. Es handelt sich um kein Versicherungspaket, da die folgenden beiden Versicherungen einzeln dazugebucht werden können:
- SicherKreditkarte: Die Versicherung „SicherKreditkarte“ist eine Art Arbeitsunfähigkeitsversicherung, die auch bei unverschuldeter Arbeitslosigkeit gilt. Diese Versicherung übernimmt die Zahlung der zum Schadenseintritt ausstehenden Beträge auf deinem Kreditkartenkonto bis zu einer Höhe von 10.000 Euro. Denselben betrag übernimmt die Versicherung auch im Todesfall. Was Euch „SicherKreditkarte“ kostet? Ihr zahlt jeden Monat 0,47 Prozent auf den offenen Betrag.
- SicherPortemonnaie: Die Versicherung „SicherPortemonnaie“ bietet eine umfangreiche Kostenerstattung, wenn Ihr mal Euren Geldbeutel verliert. Mitinbegriffen ist die Neuausstellung Eurer Kreditkarte, Ausweispapiere, Bargeld aber auch Schlüssel.
- Die Wiederbeschaffung Euer Ausweispapiere wird bis zu einem Betrag von 150 Euro erstattet.
- Gestohlenes Bargeld wird Euch bis zu einer Höhe von 300 Euro ersetzt.
- Bei Verlust oder Diebstahl von Haustür- oder und Autoschlüsseln seid Ihr bis zu 150 Euro.
- Für die Sperrung und Neuausstellung der Hanseatic Bank GenialCard werden bis zu 100 Prozent übernommen
- Kosten: 2,50 Euro monatlich
Cashback bei Online-Händlern und Reisebuchungen
Ein Gewinn, der besonders heraussticht, ist das Feature des sogenannten Cashback. Durch dieses Angebot der Hanseatic Bank könnt Ihr viel Geld bei Zahlungen über Online-Händlern und auch bei Euren Reisebuchungen zurückbekommen.
Eure Cashback-Angebote im Überblick
Dabei ist es gut zu wissen, dass die Hanseatic Bank, über die GenialCard, allen Sparfüchsen unter Euch ein interessantes Cashback Angebot anbietet: Wenn Ihr bei ausgewählten Partnern (Online-Händler) der Bank einkauft, könnt Ihr bis zu 15 Prozent des Einkaufspreises zurückerstattet bekommen. Wie genial ist das denn? Außerdem könnt Ihr Euch auch über fünf Prozent Cashback bei Buchungen von Reisen sichern.
Gerade in Zeiten wie diesen, wenn Einkäufe meist online getätigt werden müssen und die Weltenbummler unter Euch bereits in den Startlöchern stehen, um wieder eine Reise buchen zu können, kann durch die GenialCard der Hanseatic Bank viel Geld gespart und besser genutzt werden.
Die Nachteile der Hanseatic Bank GenialCard
- effektiver Jahreszins: 19,74 % p.a.
- kein Reiseversicherungen
- Bargeldabhebungen am Geldautomaten innerhalb Deutschlands: 3,95€ pro Abhebung
Aufgrund der neuen Leistungen, durch die Gebühren- und Konditionsänderungen der Hanseatic Bank, gibt es kaum Beeinträchtigungen, die Euch vom Erwerb der kostenlosen GenialCard abhalten können.
Trotzdem seid Ihr hier und erwartet möglicherweise versteckte Kostenfallen, da Ihr Euch fragt: Wo ist der Haken – schließlich gibt es meistens mindestens einen Haken.
Wie bereits in den Vorteilen erwähnt, besitzt die GenialCard der Hanseatic Bank eine Teilzahlungsfunktion, die einem Ratenkredit gleichkommt. Jeden Monat zahlt Ihr eine Rate, die zunächst bei drei Prozent liegt, bis der fällige Gesamtbetrag (mindestens 20 Euro) von Euch vollständig erbracht wurde. Der effektive Jahreszins bei Nutzung der Teilzahlung beträgt 19,74 Prozent und ist damit allerdings höher als bei vergleichbaren Kreditkarten, wie zum Beispiel der DKB Kreditkarte, 1822direkt Visa Card oder Consors Finanz Mastercard, die teilweise ebenfalls über eine Teilzahlungsoption verfügen.
Beim Erhalt der kostenlosen Hanseatic Bank GenialCard könnt Ihr allerdings direkt die Art der Rückzahlung ändern. Hierzu empfehlen wir Euch, umgehend auf Zahlung per Lastschrift umzustellen.
Dadurch entstehen Euch keinerlei ungewollte Kosten und Ihr könnt Euch ganz entspannt darauf freuen, Neukunde bei der Hanseatic Bank und Kreditkartenbesitzer einer GenialCard zu werden.
Dies ist auch schon die größte beziehungsweise einzige Kehrseite der Hanseatic GenialCard. Als weiteren Nachteil seht Ihr aufgelistet, dass die Kreditkarte ohne Kartengebühr keine Leistungen (etwa Reiseversicherungen, sonstige Versicherungsleistungen oder weitere Zusatzleistungen) anbietet.
Allerdings ist dies durchaus üblich für eine Kreditkarte ohne Jahrensgebühr, wie es die GenialCard ist. Solltet Ihr an einer Karte ohne Monats- oder Jahresgebühr mit Leistungen wie Reiseversicherungen oder sonstigen Versicherungs- beziehungsweise Zusatzleistungen interessiert sein, empfehlen wir Euch die Vor- und Nachteile in unserem Artikel über die Advanzia Gebührenfrei Mastercard GOLD abzuwägen.
Über diese Mängel lässt sich sicherlich hinwegsehen, zumal es in Deutschland kaum einen Kreditkartenanbieter mit einem besseren Leistungspaket gibt.
Durch die neuen Serviceleistungen, wie zum Beispiel keine Gebühren für Auslandswährungen zahlen zu müssen, ist die Hanseatic Bank GenialCard eine attraktive Alternative zu anderen kostenlosen Kreditkarten wie die ICS Visa World Card, 1822direkt Visa Card, Barclays Visa oder die Targobank Classic Visa. Dadurch ist die GenialCard im Prinzip für jedermann geeignet. Beachtet nur, dass Ihr keine Partnerkarte erhaltet.
Für wen ist die Hanseatic Bank GenialCard?
Solltet Ihr auf der Suche nach einer kostenlosen Kreditkarte sein, die Euch Fremdwährungsgebühren bei Abhebungen von Bargeld an Geldautomaten oder Zahlungen im Ausland erspart, lohnt sich die GenialCard der Hanseatic Bank auf jeden Fall.
Das attraktive Leistungspaket, das die Hanseatic Bank aus Hamburg Euch bietet, enthält keine direkten Kostenfallen. Dadurch, dass Ihr nach Erhalt der Kreditkarte ohne Kartengebühr, die Methode der Rückzahlung auf Zahlung per Lastschrift umstellt, müsst Ihr Euch auch keine Sorgen um die 19,74 Prozent effektiver Jahreszins machen, die bei Nutzung der Teilzahlungsfunktion zu Buche schlagen. Wenn Ihr die Teilzahlungsfunktion dennoch nutzen möchtet, könnt Ihr die Art der Rückzahlung jederzeit ändern.
Wenn Ihr bereits stolzer Kreditkarteninhaber seid, müsst Ihr Eure derzeitige Filialbank nicht wechseln: Ihr könnt einfach Eure jetzige Kontoverbindung angeben und die Tilgung der Kreditsumme erfolgt jeden Monat automatisch.
Dadurch bietet sich die Hanseatic Bank GenialCard auch optimal als Zweitkarte im Geldbeutel an: Wenn Ihr gerne und häufig verreist, bietet sich die GenialCard hervorragend als Back-Up an, sollte die Zahlung mit Fremdwährung mal nicht gelingen.
Egal ob als Alternative im Geldbeutel oder als neue Kreditkarte zur Nutzung im Alltag, in der Freizeit oder auf Reisen: Mit der GenialCard der Hanseatic Bank könnt Ihr nichts falsch machen und sie ist für jedermann geeignet.
| Was? | Konditionen |
|---|---|
| Jahresgebühr (ohne Bedingungen) | 0 € |
| Bezahlen weltweit1 | 0 € |
| Bargeldabhebung (Ausland)2 | 0 € |
| Bargeldabhebung (teilnehmende Geschäfte)2 | 0 € |
| Bargeldabhebung am Automaten (Deutschland) | 3,95 € |
| effektiver Jahreszins | 19,74 % p.a. |
| Apple Pay & Google Pay | 0 € |
| kontaktloses Bezahlen | 0 € |
| Mindestumsatz | 0 € |
| Kartentyp | Revolving Card |
| Kartensystem | Visa |
Welche Alternativen gibt es?
awa7 Kreditkarte
- Flexible Ratenzahlung
- 0 € Jahresgebühr
- 0 € Abhebegebühr im Ausland
- 0 € Fremdwährungsgebühren
- 0 € Mindestumsatz
- 0 € Abhebegebühr in Geschäften in Deutschland
- 3 Monate zinsfrei
- kein Kontowechsel notwendig
- Unterstützung von Nachhaltigkeit
- 5% Reisebonus bei Urlaubsplus
TF Bank Mastercard Gold
- 0 € Jahresgebühr (dauerhaft)
- 0 € Gebühren für Zahlungen weltweit
- 0 € Abhebegebühr
- Flexible Rückzahlungsmöglichkeit
- zinsfreie Einkäufe bis 51 Tage
- Reiseversicherungen inklusive
- Eff. Jahreszins: 24,79%
Advanzia Gebührenfrei Mastercard GOLD
- 0 € Jahresgebühr (dauerhaft)
- 0 € Auslandseinsatzgebühren
- 0 € Fremdwährungsgebühren
- flexible Rückzahlung (20 Tage)
- Reiseversicherungen inklusive
- Eff. Jahreszins: 24,69 %
ING VISA Card
- 0 € Jahresgebühr (dauerhaft)
- 0 € Gebühr für Bargeldabhebungen (europaweit)
- kostenfreies Girokonto bei 700 € Gehaltseingang oder unter 28 Jahre
- Apple & Google Pay
- Eff. Jahreszins: 10,99 % (variabel)
comdirect Kreditkarte
- 0 € Gebühren für Abhebungen
- 3-Raten-Service
- Apple Pay & Google Pay
- günstiger Dispokredit für Girokonto
- Eff. Jahreszins: 11,00 %
DKB Kreditkarte
- 2,49 € Monatsgebühr
- 0 € Gebühr für Abhebungen weltweit
- 0 € Fremdwährungsgebühren
- 0 € Gebühr für Zahlungen weltweit
- inklusive kostenlosem Girokonto
- Apple & Google Pay
- Eff. Jahreszins: 9,28 % (8,68 % für Aktivkunden)
Damit Ihr noch ausgiebiger über die kostenlosen Alternativen zur Hanseatic GenialCard informiert seid, besucht unseren Kreditkartenvergleich.
Wollt Ihr Euer Geld anlegen? Die Hanseatic Bank bietet nicht nur Kreditkarten, sondern auch andere Produkte, wie den Hanseatic Bank SparBrief, mit dem Ihr Euer Geld zu einem Zinssatz von bis zu 3,21 Prozent für einen Zeitraum zwischen einem und sechs Jahren anlegen könnt. Die Eröffnung, Führung und Schließung des SparBriefs ist kostenlos.
Für genauere Information und die Beantragung, schaut doch gerne mal bei der Hanseatic Bank vorbei:
Fazit
Durch die guten Konditionen, die mit der Gebührenumstellung Anfang September 2019 kamen, ist die GenialCard eine der besten kostenlosen Kreditkarten in Deutschland und im Kreditkartenvergleich perfekt für Reiseliebhaber geeignet. Egal ob Ihr eine neue Kreditkarte oder ein Back-Up im Geldbeutel wünscht: Mit der GenialCard könnt Ihr nichts falsch machen, da hier keine versteckten Kostenfallen auftreten.
Ihr müsst Euch beim Karteneinsatz weder um eine bestimmte Anzahl an Transaktionen, noch um einen bestimmten Umsatz sorgen, wie es bei anderen Kreditkarten vorkommen kann.
Die überdurchschnittlichen Serviceleistungen, die durch die Gebühren- und Konditionsänderungen der Hanseatic Bank entstanden, machen die GenialCard zu einer der attraktivsten kostenlosen Kreditkarten auf dem deutschen Markt.
Sie ist für jedermann geeignet und kann sowohl alltäglich als auch in der Freizeit oder beim Reisen als Urlaubsplus verwendet werden, ohne das Euch zum Beispiel horrende Fremdwährungsgebühren beim Karteneinsatz erwarten oder es einen Mindestumsatz gibt.
Ob als Zweitkarte, Back-Up oder als neue Kreditkarte – mit der Hanseatic Bank GenialCard könnt Ihr nichts falsch machen und tatsächlich sogar Geld sparen. Nutzt hierzu einfach die Cashback-Angebote der Bank, um Euer Geld von Online-Händlern beziehungsweise Reisebuchungen zurückzubekommen.
Hanseatic Bank GenialCard Kontakt
Bei Fragen könnt Ihr Euch über das Kontaktformular an die Hanseatic Bank wenden.
Häufig gestellte Fragen
Grundsätzlich könnt Ihr mit der Beantragung der Kreditkarte der Hanseatic Bank nichts falsch machen. In unserem Artikel haben wir sowohl die Vorteile als auch die Nachteile kritisch geprüft, damit Ihr die GenialCard mit Euren persönlichen Ansprüchen vergleichen könnt.
Über die Webseite, www.hanseaticbank.de, könnt Ihr in wenigen Schritten den Antrag auf Eure GenialCard stellen. Hierzu füllt Ihr zunächst das Antragsformular mit Euren Kontaktdaten aus, schickt den Antrag auf die Hanseatic Bank GenialCard ab, nutzt das Postident Verfahren der Postfiliale, alternativ das Videoident-Verfahren, und erhaltet die Karte ohne Kartengebühr kurze Zeit später per Post. Beachtet, dass Ihr als Neukunde geltet, wenn Ihr in den sechs Monaten vor Antrag kein Kreditkartenkonto bei der Hanseatic Bank hattet. Nur dann profitiert Ihr vom Neukundenbonus.
Genau lässt sich das nicht sagen, da es von mehreren Faktoren abhängig ist. Der Kreditkartenantrag an sich ist kinderleicht, aber müsst Ihr im Nachgang noch Eure Identität als Antragsteller bestätigen, bevor es eine Sofortentscheidung geben kann. Das geht mit Postident oder Videoident in der Postfiliale oder sogar online von zu Hause und führt deshalb zu unterschiedlich langen Zeiträumen.
Bei der Beschaffung der GenialCard fallen keine Gebühren für Neukunden an. Ihr müsst Euch auch keine Sorgen über Monats- oder Jahresgebühren machen, da diese dauerhaft entfallen. Alle weiteren Vorteile findet Ihr in unserem Erfahrungsbericht über die Hanseatic GenialCard. Wir empfehlen Euch auch die Schattenseiten im Blick zu behalten und mit Euren persönlichen Präferenzen zu vergleichen.
Der Verfügungsrahmen der Hanseatic Bank GenialCard beträgt bis zu 2.500 Euro. Dieser Kreditrahmen/ das Kreditlimit steht Euch jeden Monat zur Verfügung. Ihr könnt mit diesem großzügigen Kreditrahmen Zahlungen über das Guthaben auf der Kreditkarte hinaus tätigen. Die Abbuchung erfolgt dann jeden Monat über das von Euch hinterlegte Girokonto
1 Beim Karteneinsatz in Casinobetrieben, Lotteriegesellschaften und Wettbüros sowie bei der Nutzung von Wertpapierhandelsplattformen, dem Einsatz bei Finanzinstituten, der Ausführung eines Geldtransfers und dem Kauf von Kryptowährungen fallen Gebühren an. Diese könnt Ihr dem Konditionsverzeichnis entnehmen.
2 Betreiber von Geldautomaten können eigene Gebühren erheben.
3 Die Aktion für Neukunden und Neukundinnen gilt für alle Umsätze innerhalb des Verfügungsrahmens, die in den ersten 3 Monaten nach Kreditkartenerhalt getätigt werden. Nach Ablauf der 3 Monate fallen bei der Teilzahlung die vertraglichen Zinsen an.