Auf der Suche nach einer kostenlosen Kreditkarte für Eure nächste Reise solltet Ihr Euch die Santander BestCard Basic, ehemals Santander 1plus Visa Card, genauer anschauen. Alles zu Konditionen und Ersparnissen haben wir hier für Euch zusammengefasst.
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Alle Vorteile der Santander BestCard Basic
Die Santander BestCard Basic gilt als eine der besten Reisekreditkarten. Nachdem einige der Bedingungen vor einiger Zeit – auch für Bestandskunden – angepasst wurden, könnt Ihr zwar nicht mehr von ganz so vielen Vorteilen profitieren, die Liste lässt sich für eine kostenlose Kreditkarte dennoch sehen, zumal es besondere Zusatzleistungen gibt:
- dauerhaft 0 € Jahresgebühr
- weltweit kostenlose Bargeldabhebung (begrenzt)
- 1 % Tankrabatt
- 5 % Erstattung auf Reisebuchungen bei Urlaubsplus
- Partnerkarte inklusive
- online abschließbar
- kontaktlos bezahlen
- Google Pay & Apple Pay
Der erste große Pluspunkt der Santander BestCard Basic liegt klar auf der Hand: Die Kreditkarte kommt mit null Euro Jahresgebühr daher und ist damit dauerhaft kostenlos. Auch eine Partnerkarte könnt Ihr als Karteninhaber gratis beantragen und so die Pluspunkte doppelt genießen.
Außerdem profitiert Ihr von der kostenlosen Nutzung von Geldautomaten weltweit. Mittlerweile stehen Euch vier kostenlose Auszahlungen pro Monat zur Verfügung. Überschreitet Ihr diese Anzahl, werden Zinsen fällig. Sprich, ab der fünften Abhebung fallen die im Preisverzeichnis der Bank aufgeführten Entgelte an. Der Zinssatz beläuft sich auf ein Prozent des Betrags, mindestens allerdings 5,25 Euro pro Abhebung.
Eine Fremdwährungsgebühr von 1,5 Prozent pro Vorgang wird sowohl bei Zahlungen in anderen Währungen als auch bei der Verfügung von Bargeld außerhalb der Euro-Zone erhoben.
Wichtig für Euch zu wissen: Kreditkartenumsätze in fremder Währung werden in Euro belastet. Die Beträge werden zu den von Visa International oder Mastercard International festgesetzten Wechselkursen des Buchungstages umgerechnet. Die oben genannte Gebühr gilt unabhängig von der Anzahl der bereits getätigten Abhebungen. Ausführliche Informationen zu den Zinsen bekommt Ihr in der Tabelle mit den Konditionen weiter unten, wo wir Euch die Sollzinsen aufgelistet haben.
Einen großen Pluspunkt sammelt die Santander BestCard Basic bei der Nutzung von Geldautomaten: Dadurch, dass die Kreditkarte eine VISA-Karte ist, stehen Euch weltweit Millionen Geldautomaten und damit sehr viele Akzeptanzstellen zur Verfügung, an denen Ihr von den kostenlosen Abhebungen Gebrauch machen könnt. Achtet dazu unbedingt auf das VISA-Zeichen an den Automaten!
Beachtet dennoch, dass es Geldautomatenbetreiber gibt, die eigene Automatenentgelte für die Benutzung verlangen. Auf Auslandsreisen solltet Ihr, wenn Ihr nicht nur bargeldlos unterwegs sein wollt, also immer schauen, wer der Automatenbetreiber ist und während der Bargeldabhebung auf die angezeigten Gebühren achten. Ihr könnt den Vorgang jederzeit abbrechen und Euch somit diese Automatengebühren und etwas Auslandseinsatzentgelt sparen. Mit Dritten direkt vereinbarte Entgelte (z. B. die Automatennutzung) werden Euch nicht erstattet.
Übrigens könnt Ihr mit der Santander BestCard Basic auch sicher und schnell kontaktlos bezahlen. Ein Vorteil, der sich jederzeit bequem ausspielen lässt und das Bezahlen unterwegs, zum Beispiel in Geschäften, beim Bäcker oder im Supermarkt, sehr vereinfacht. Zumal Beträge bis zu 50 Euro in Deutschland sogar ohne PIN und ohne Unterschrift beglichen werden können. Eure Kreditkarte müsst Ihr dafür einfach nur vor das Lesegerät mit Kontaktlos-Akzeptanzsymbol halten.
Eure Vorteile für Reisen
Neben der kostenlosen Möglichkeit, im Ausland ohne Auslandseinsatzentgelt vier mal pro Monat Bargeld abzuheben (beachtet außerhalb der Euro-Zone allerdings die Gebühr für Fremdwährungen), gibt es mit der Santander BestCard Basic auch besondere Zusatzleistungen, mit denen Ihr Eure Abenteuer auf der ganzen Welt noch mehr genießen könnt:
- 1 % Tankrabatt: Nutzt Ihr die Kreditkarte, um Eure Tankrechnungen zu bezahlen, erhaltet Ihr bis höchstens 200 Euro Tankumsatz pro Monat einen Prozent Tankrabatt. Dieser maximale Tankrabatt liegt damit bei zwei Euro monatlich und 24 Euro im Jahr. Die Akzeptanz von VISA Karten wird selbstverständlich vorausgesetzt. Bei Karteneinsatz an Tankstellen wird der Umsatz als Tankstellenumsatz verbucht und Ihr erhaltet den Rabatt als Gutschrift auf Euer Verrechnungskonto.
- 5 % Erstattung auf Reisebuchungen: Bei Buchungen von Reisen über die Urlaubsplus GmbH als Partner von Santander erhaltet Ihr eine fünf-prozentige Rückerstattung bei exklusiven Reiseangeboten (Wichtig: Es handelt sich um ein freibleibendes Angebot dieses Kooperationspartners. Buchung und Rückerstattung erfolgen direkt über ihn.)
Mit der Santander BestCard Basic habt Ihr also eine Kreditkarte komplett ohne Jahresgebühr und könnt gleichzeitig von attraktiven Zusatzleistungen Gebrauch machen.
Die Vorteile der Santander Kreditkarte haben Euch überzeugt und Ihr wollt die Karte direkt beantragen? Die Beantragung könnt Ihr ganz bequem online vornehmen, ein weiterer Vorzug der Santander BestCard Basic.
Eine Beantragung ist darüber hinaus auch vor Ort in einer Filiale und per Telefon möglich, die Kontaktdaten sind am Ende des Artikels für Euch verlinkt.
Die Nachteile der Santander BestCard Basic
Neben den positiven Aspekten, die vor allem den Weltenbummlern unter Euch zugute kommen, gibt es im Vergleich mit anderen kostenlosen Kreditkarten auch negative Punkte, die Ihr bei der Entscheidung für oder gegen die Santander BestCard Basic unbedingt auf dem Schirm haben solltet. Welche das sind, erfahrt Ihr jetzt.
- max. 4 kostenlose Abhebungen pro Monat
- 1,5 % Fremdwährungsgebühr
- kompliziertes Rückzahlverfahren
Die Santander BestCard Basic wird damit beworben, dass Ihr Euch weltweit kostenlos Bargeld auszahlen lassen könnt. Beachtet aber, dass sowohl im In- als auch im Ausland maximal vier Geldabhebungen pro Monat gratis sind. Wie oben bereits erwähnt, wird es dann ab der fünften Nutzung eines Geldautomaten für Euch kostenpflichtig; es fallen die im Preisverzeichnis der Bank aufgeführten Entgelte (ggf. auch Auslandseinsatzentgelt) an: Die Automatengebühren liegen bei einem Prozent des verfügten Betrags, mindestens allerdings bei 5,25 Euro pro Vorgang.
Ebenfalls gebührenpflichtig wird es beim Nutzen der Karte im Ausland mit Fremdwährung: Die Kosten liegen bei 1,5 Prozent pro Vorgang. Das ist auf den ersten Blick zwar nicht hoch, kann sich auf Eurem Kartenkonto beziehungsweise auf der Kreditkartenabrechnung allerdings summieren, weshalb Ihr das im Blick behalten solltet.
Ein weiterer Nachteil, der Euch in der Entscheidung für oder gegen die Santander BestCard Basic beeinflussen kann, ist das Verfahren für die Abrechnung der von Euch verfügten Beträge. Monatlich werden mit der Abrechnung nur fünf Prozent, mindestens aber 25 Euro, automatisch per Lastschrift von dem von Euch hinterlegten Konto eingezogen.
Gleicht Ihr die Beträge also nicht selbstständig und fristgerecht nach dem Erhalt der Abrechnung aus, tritt automatisch die Teilzahlung mit einem effektiven Jahreszins von 19,16 Prozent in Kraft.
Eine andere Möglichkeit, die Teilzahlungen zu umgehen, ist das Aufladen von Guthaben auf das Kreditkartenkonto per Überweisung, womit Ihr auch den Verfügungsrahmen erhöht. Tätigt Ihr eine Transaktion, wird zuerst das eingezahlte Kreditkartenkonto-Guthaben verbraucht.
Andersrum geht es auch: Ihr könnt online aus dem Verfügungsrahmen der Kreditkarte einen Wunschbetrag auf Euer hinterlegtes Girokonto überweisen.
Seid Ihr einmal auf eine Ersatzkarte angewiesen, weil die Hauptkarte verloren gegangen ist oder gestohlen wurde, kostet Euch die Erstellung laut Preis- und Leistungsverzeichnis von Santander übrigens 1,90 Euro.
Für wen eignet sich die Santander BestCard Basic?
Die Santander BestCard Basic eignet sich grundsätzlich für alle, die eine kostenlose Kreditkarte beantragen und diese vor allem für Reisen innerhalb der Euro-Zone nutzen möchten.
Voraussetzungen: Für den Erhalt der Santander BestCard Basic werden gute Bonität und eine deutsche Meldeadresse vorausgesetzt. Dies erschwert die Beantragung zum Beispiel für Studierende ohne regelmäßiges Einkommen, wenngleich diese laut Aussagen des Unternehmens nicht kategorisch ausgeschlossen werden und bei Santander auch die BestCard Basic für Studierende mit den gleichen Leistungen beworben wird.
Es kann vorkommen, dass die Bank nach der Beantragung mehrere Gehaltsnachweise oder Rentenbescheide sowie eine Meldebescheinigung einfordert. So kann sich die Bearbeitung des Antrags in bestimmten Fällen ziehen.
| Was? | Konditionen |
|---|---|
| Jahresgebühr (dauerhaft) | 0 € |
| Bargeldabhebung weltweit | 4 x pro Monat kostenlos* |
| Fremdwährungsgebühren | 1,5 % pro Vorgang* |
| Verfügungsrahmen | je nach Bonität |
| Tageslimit | 1.000 € |
| Mindestumsatz | keiner |
| effektiver Jahreszins bei Teilzahlung | 19,16 % p.a. |
| Schufaprüfung | erforderlich |
| Partnerkarte | kostenlos |
| Ersatzkarte | 1,90 € |
| kontaktlose Zahlung | möglich |
| Kartentyp | Revolving Card |
| Kartensystem | Visa |
Welche Alternativen gibt es?
Ihr habt gemerkt, dass die Santander BestCard Basic gar nicht die richtige Kreditkarte für Euch und Euren Karteneinsatz ist und Ihr wollt Euch weiter über andere kostenlose Kreditkarten mit niedrigerem Sollzins informieren? Nicht jede bietet solche Specials wie einen Tankrabatt oder Reiseersparnisse, dennoch punkten sie auch mit ihren Konditionen. Also schaut Euch auch diese Alternativen anderer Anbieter, die wir für Euch herausgesucht haben, genauer an:
TF Bank Mastercard Gold
- 0 € Jahresgebühr (dauerhaft)
- 0 € Gebühren für Zahlungen weltweit
- 0 € Abhebegebühr
- Flexible Rückzahlungsmöglichkeit
- zinsfreie Einkäufe bis 51 Tage
- Reiseversicherungen inklusive
- Eff. Jahreszins: 24,79%
Santander BestCard Premium
- 0 € Fremdwährungsgebühr
- 0 € Auslandseinsatzentgelt
- kostenlose Geldabheben (weltweit)
- bis zu 1.500 € Notfallbargeld
- 7 % Erstattung auf Reisebuchungen
- 1 % Tankrabatt weltweit
- keine Kontobindung
Advanzia Gebührenfrei Mastercard GOLD
- 0 € Jahresgebühr (dauerhaft)
- 0 € Auslandseinsatzgebühren
- 0 € Fremdwährungsgebühren
- flexible Rückzahlung (20 Tage)
- Reiseversicherungen inklusive
- Eff. Jahreszins: 24,69 %
Hanseatic Bank GenialCard
- 0 € Jahresgebühr
- Weltweit gebührenfrei bezahlen
- 0 € Gebühr für Bargeldabhebungen im Ausland und in teilnehmenden Geschäften
- Keine Fremdwährungsgebühr
- Flexible Rückzahlung in kleinen Raten (optional)
- Kein Kontowechsel nötig
- Schnelle digitale Beantragung
ING VISA Card
- 0 € Jahresgebühr (dauerhaft)
- 0 € Gebühr für Bargeldabhebungen (europaweit)
- kostenfreies Girokonto bei 700 € Gehaltseingang oder unter 28 Jahre
- Apple & Google Pay
- Eff. Jahreszins: 10,99 % (variabel)
Wenn Ihr noch mehr Alternativen miteinander vergleichen wollt, solltet Ihr in unserem Überblick mit kostenlosen Kreditkarten im Vergleich vorbeischauen. Dort haben wir die enthaltenen Leistungen der beliebtesten gebührenfreien Karten für Euch aufgelistet, damit Ihr auf einen Blick sehen könnt, welche kostenfreie Karte am besten zu Euch passt.
Neben Kreditkarten bietet die Santander Bank auch ein Tagesgeldkonto mit attraktivem Sonderzins. Wenn Ihr das Santander Tagesgeldkonto direkt mit anderen vergleichen wollt, lohnt sich auf jeden Fall auch ein Blick in unseren Tagesgeldvergleich für den November 2024. Dort haben wir Euch die besten Tagesgeldkonten gegenübergestellt und zeigen Euch, worauf es bei einem Tagesgeldkonto ankommt.
Fazit
Die Santander BestCard Basic gehörte immer schon zu den beliebtesten und besten kostenlosen Kreditkarten für Reisende. Man muss erwähnen, dass die Bedingungen und Leistungen in der Zwischenzeit etwas angepasst wurden, wodurch die Vorteile nicht mehr so umfangreich wie früher zur Verfügung stehen.
Das bedeutet allerdings nicht, dass Ihr mit der Karte von Santander für Eure Abenteuer im Ausland grundsätzlich etwas verkehrt macht. Es gibt immer noch viele Vorteile, die Ihr genießen könnt – dazu gehört neben der kostenlosen Bargeldabhebung vier mal pro Monat vor allem auch der Tankrabatt auf Tankfüllungen und die fünf-prozentige Rückerstattung auf Reisebuchungen. Für eine kostenlose Kreditkarte ohne Jahresgebühr und Mindestumsatz sicher eine gute Wahl!
Santander Consumer Bank AG Kontakt
- Anschrift: Santander-Platz 1, 41061 Mönchengladbach
- Internet: www.santander.de
- 24h-Kundenservice: 02161 9060599
Häufig gestellte Fragen
Ja, die Kreditkarte von Santander könnt Ihr grundsätzlich komplett kostenlos nutzen. Das bedeutet, dass Ihr keine Jahresgebühr zahlen müsst und es auch keinen vorgeschriebenen Umsatz gibt. Weder im ersten Jahr noch in den Folgejahren kommen damit regelmäßige Kosten auf Euch zu. Vor allem für Schnäppchenjäger, die eine solide Lösung für ihre nächsten Reisen suchen und ansonsten auf den Einsatz von einer Kreditkarte eher verzichten, eine gute Wahl.
Mit der kostenlosen Kreditkarte von Santander hebt Ihr weltweit kostenlos Bargeld ab, könnt eine kostenlose Partnerkarte als Zusatzkarte beantragen und profitiert auf Euren Reisen von einem Tankrabatt sowie einem fünf-prozentigen Reiserabatt – das Ganze dauerhaft ohne jährliche Gebühr und Mindestumsatz. Diese Zusatzleistungen machen die Kreditkarte vor allem für Reisende interessant! Alles zu den Konditionen sowie Leistungen und welche möglichen Schwachstellen es gibt, erfahrt Ihr in unserem Überblick.
Der Einsatz im Ausland ist mit der Santander BestCard Basic grundsätzlich möglich und innerhalb der Euro-Zone auch kostenlos. Beachtet allerdings, dass im Ausland außerhalb der Euro-Zone Gebühren für Fremdwährung von 1,5 Prozent pro Transaktion entrichtet werden müssen. Weitere Informationen zu den Konditionen der Kreditkarte haben wir in unserem Artikel übersichtlich für Euch zusammengefasst.
Die Kreditkarte von Santander lohnt sich vor allem für Personen, die sich innerhalb der Euro-Zone aufhalten und dort mit der Karte bezahlen wollen. Für Bargeldverfügungen eignet sich die Santander BestCard Basic nur bedingt, denn nach der vierten Auszahlung pro Monat wird seit der Anpassung der Konditionen eine Gebühr fällig.
Ihr könnt die Kreditkarte ganz bequem online beantragen. Es geht aber auch vor Ort in einer Filiale sowie per Telefon. Davon abhängig variiert auch die Dauer, bis Ihr als Karteninhaber Eure Karte in den Händen haltet. Eine Schufaprüfung ist obligatorisch; eventuell müsst Ihr auch Einkommensnachweise bereitstellen. Eure Identität kann per Videoident oder Postident Verfahren überprüft werden.
Die Funktion Google Pay steht Euch seit April 2024 für alle Santander-Kreditkarten zur Verfügung..
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